Årssammanställning 2020

 År 2020 blev ett mycket händelserikt år på de allra flesta sätt. Då detta inlägg handlar en  sammanställning på portföljen så kommer siffrorna direkt:

• År 2020
• Utdelningar: 85,311 kr (+1.5%)
• Frihetskvot/Frihetsdagar: 0.46 / 167 
• Sparkvot: 0.71 / 0.67 (inkl/exkl utdelningar)  
• Portföljvärde  2020-12-31 med OMX30 på 1874:
• A-värde; 5.208 mkr
• P-värde: 4.288 mkr
• Portföljutveckling (inkl insättningar och inkl utdelningar):
• A-värde: +105.6%
• P-värde:  +73.3%
• Insättningar: 2.307 mkr 
• Äkta värdeutveckling
• i kronor: (5208-2307)-2533: +368 tkr
• i procent: (5208-2307)/2533: +14.5%
• Portföljsutveckling a la Avanza: 
• i kronor: +342 tkr (egen beräkning +368 tkr)  
• exkl insättningar/uttag och inkl utdelningar
• skillnaden beror på KF skatt samt räntekostnader, ca 16 tkr
• i procent: +5.72%
• detta enligt Avanza och då borträknas insättningar samt belåning
• Börsutveckling enligt OMX30GI: +7.44%

Det visade sig mycket svårt att skapa en helhetsbild på allt som hänt under året som gått. Det blir ganska rörigt med portfölj, barnspar och IPS samt krediter samlat hos en mäklare, i mitt fall på Avanza., men nu har jag lärt mig en hel del kring detta och det bör gå ganska enkelt kommande år. Att titta på procentuell utveckling är också lurigt men tillslut ramlade polletten ner (tror jag):

Om procentuell avkastning är +6% för perioden 2019-12-31 till 2020-12-31 så betyder det att om du satt in 1,000 kr 2019-12-31 så är värdeökningen på den tusenlappen 1000*0.06 = 60 kr och totala värdet vid periodens slut är då alltså 1,060 kr. Vad siffran däremot inte berättar är vilken procentuell utveckling du fått på ditt totala kapital och det är väl detta faktum som är svårt att greppa (i alla fall för mig). Du kan inte förvänta dig, men möjligt om statisk portfölj med inga insättningar/uttag, att ett ingående värde om säg 1.000 mkr med 6% utveckling under det gångna året lett till ett värde på 1.060 mkr och en värdeökning på +60 tkr. 

För en portfölj under uppbyggnad är denna procentuella siffra kanske inte den mest intressanta tycker jag eftersom insättningar sker löpande samt p.g.a att portföljens sammansättning förändras löpande. Att däremot jämföra den procentuella utvecklingen mot ett rimligt index kan vara av något intresse då det ger en slags indikering på hur ens portfölj faktiskt presterar i jämförelse mot det valda indexet, dock med brasklappen att portföljen troligtvis förändrats löpande under året som gått. 

Den faktiska värdeutvecklingen i kronor går däremot inte att prata runt och undra över, den är vad den blev i kronor räknat. Avanza beräknar denna värdeutveckling i kronor genom att exkludera insättningar och uttag vilket alltså innebär att utdelningar och värdeökning räknas in. 

En negativ procentuell värdeutveckling kan fås trots en positiv värdeutveckling enligt vad Avanza själva uppger så det är verkligen något att se upp med. Jag trodde att sammanställningen skulle klaras av på några få timmar men det har tagit många timmar i anspråk och många funderingar samt räkneövningar. 

Trots mycket arbete stämde inte resultaten till 100% mot Avanzas värdeutveckling i kronor och min egen beräkning men tillslut hittades orsaken: betald KF skatt samt räntekostnader på krediten. En ytterligare belastning eller ökning på förvaltningskostnaden är ISK skatten och vad jag vet i skrivande stund kan denna siffra inte hittas på Avanza (just nu).